解读2024年加密监管情况与应对策略
作者：Web3 市场研究院
英国财政部经济大臣 Bim Afolami 表示，英国政府致力于迅速解决与 Crypto 相关的问题，计划在未来 6 个月内为稳定币和质押服务实施新的 Crypto 法规。
欧盟于 2023 年一致投票通过的加密资产市场（MiCA）法案，被认为是第一个针对整个加密行业的全面立法。MiCA 的部分条款将于 2024 年 6 月生效，并且 2024 年 4 月，将再次召开咨询会，其他条款预计在 12 月生效。
美国财政部发布了《2024 年洗钱、资恐和资武扩国家风险评估》，强调了非法募资风险以及有关虚拟资产的风险。
韩国执政党正在推动推迟两年对加密货币投资收益征税。此举似乎是该党为 4 月份大选竞选活动的一部分。该计划最初定于 2023 年实施，后推迟至 2025 年 1 月，目前的请求将其推迟到 2027 年。该党的一位政治领导人还强调了在没有坚实税基的情况下实施税收的风险。
德国警方在一次盗版执法行动中暂时扣押了 50,000 个比特币，价值 21.7 亿美元，本次行动据称是该国有史以来最大的加密货币扣押行动。
2024 年，各地对于加密货币的政策、监管力度还是各不相同。在监管环境尚不明确的时期，项目该如何在规避监管的风险下，实现项目的全球化增长？
合规性检查
对项目进行全面的合规性检查，了解并遵守当地和国际的法规要求。确保平台的运营符合所在地的监管框架。2022 年，被 CFTC 指控故意规避美国法规的 BitMEX 最终与达成协议，支付了高达 1 亿美元的赔偿金，并且 CEO Arthur Hayes 与其他部分高管完全退出管理层，产品上更是加快了 KYC 计划，要求所有用户尽快完成验证。
法务咨询
寻求专业法务咨询，以确保项目的运营符合法规，并能够及时应对潜在的法律问题。合规性专家的建议对项目的长期成功至关重要。
地理限制
针对特定国家或地区的监管要求，实施地理限制，限制特定地区用户的访问。这有助于避免涉及多个司法管辖区的复杂法规问题。不少产品不仅在官方网站上加了地理限制，也在推广活动时强调参与用户的地区限制。
Binance 会在美国 IP 地区访问时，跳出弹窗。
TRON 会在 Web3 增长平台发布的活动中标明特定地区用户不能参与，来规避监管的风险。
行业应当积极迎接合规，但由于各地监管政策尚不明朗，项目在持续运营的同时，需借鉴前人摸索出的经验，最大限度地规避监管带来的风险，保持项目的增长，等待真正合理、明确的监管时代的到来。
